投资策略
两款量化投资策略，满足不同投资者的需求
缓冲型保本策略
以限制收益上限为代价，保证本金安全
预期收益率 5%-8%
最大回撤 0%
策略详解
缓冲型保本策略采用结构化期权产品设计，通过购买看跌期权和卖出看涨期权的组合，在保证本金100%安全的前提下，获得稳定的收益。该策略的核心特点是牺牲了部分上涨收益空间，但完全消除了本金损失的风险。适合那些将资金安全放在首位的保守型投资者。
运作机制
- 通过购买看跌期权保护，确保即使市场下跌，本金也不会受损
- 同时卖出看涨期权，获得权利金收入，但限制了上涨收益空间
- 通常设置10-20%的缓冲区间，在此区间内本金完全保护
- 收益主要来源于期权权利金和标的资产的温和上涨
适合人群
适合风险承受能力较低、追求本金安全的投资者，特别是即将退休或需要稳定现金流的投资者。
核心优势
- 本金安全优先
- 稳健增长
- 期权保护策略
- 适合风险厌恶型投资者
低风险多空策略
预期更高收益，存在回撤
预期收益率 15%-25%
最大回撤 5%
策略详解
低风险多空策略通过同时持有看涨和看跌头寸，在不同市场环境下都能获得收益。该策略通过多标的资产、多策略组合的方式，有效分散风险，同时通过严格的风险管理控制回撤。虽然存在一定的回撤风险，但预期收益明显高于保本策略，适合追求更高收益且能承受一定波动的投资者。
运作机制
- 同时构建看涨和看跌头寸，实现市场中性或低相关性
- 通过多标的资产组合（如SPY、QQQ、个股等）分散风险
- 采用多种期权策略组合：备兑看涨、保护性看跌、跨式组合等
- 严格的风险控制：单笔交易风险不超过总资产的2%，总回撤控制在5%以内
- 动态调整仓位，根据市场波动率调整策略参数
适合人群
适合有一定风险承受能力、追求更高收益的投资者，特别是对量化策略有一定了解、能够接受短期波动的成长型投资者。
核心优势
- 多标的、多策略组合
- 严格的风险管理
- 分散投资
- 适合追求更高收益的投资者
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年
计算结果
最终资产价值
$638,288
20年
总投入本金
$250,000
复利收益
$388,288
收益倍数
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复利增长曲线
投入本金
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策略对比
缓冲型保本策略
低风险多空策略
风险水平
极低风险 - 本金100%保护
低风险 - 最大回撤5%
预期收益
5%-8% 年化收益
15%-25% 年化收益
收益来源
期权权利金 + 有限上涨收益
多空价差 + 波动率交易
市场适应性
适合震荡和温和上涨市场
适合各种市场环境
投资期限
建议1-3年
建议3-5年
适合投资者
风险厌恶型、保守型投资者
追求收益、能承受波动的成长型投资者